Si tu negocio realiza actividades vulnerables, desde 2027 necesitas un curso PLD cada año para tu equipo. Nuestro curso de prevención de lavado de dinero en línea está diseñado sobre lo que piden las nuevas Reglas: un curso al año con evaluación de conocimientos, constancia y DC-3, en 90 minutos para tu personal de atención y desde el celular. Antes de abrir inscripciones publicaremos quién lo imparte y cómo acredita al menos 5 años de experiencia en PLD.
QUIÉN ESTÁ OBLIGADO
Te toca si tu negocio realiza alguna de las actividades del art. 17 de la LFPIORPI, sin importar si eres persona física o moral ni cuántos empleados tienes.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) llama actividades vulnerables a los giros que, por manejar efectivo, bienes de alto valor o recursos de terceros, pueden ser usados para lavar dinero. Quien las realiza ya tenía que identificar a sus clientes y presentar avisos a la UIF; desde 2027 también tiene que capacitar a su gente cada año.
Si no sabes si tu giro entra, revisa la lista y, para los umbrales de cada fracción, la guía de actividades vulnerables de calcu.mx. También puedes hacer el diagnóstico gratis de capacitación obligatoria por giro, que te dice qué otros cursos te aplican.
| Fracción | Actividad vulnerable |
|---|---|
| I | Juegos con apuesta, concursos o sorteos |
| II | Tarjetas de servicios, de crédito, prepagadas y monederos o vales |
| III | Cheques de viajero |
| IV | Mutuo, préstamos o créditos (incluye casas de empeño y prestamistas no bancarios) |
| V | Construcción o desarrollo inmobiliario e intermediación en la transmisión de inmuebles |
| VI | Metales y piedras preciosas, joyas y relojes |
| VII | Obras de arte |
| VIII | Vehículos |
| IX | Blindaje |
| X | Traslado o custodia de dinero o valores |
| XI | Servicios profesionales, cuando preparan o realizan ciertas operaciones a nombre del cliente |
| XII | Fe pública (notarios y corredores públicos) |
| XIII | Donativos |
| XIV | Comercio exterior (agentes aduanales) |
| XV | Arrendamiento de inmuebles |
| XVI | Activos virtuales |
Numeración según el texto del art. 17; verifica la fracción vigente tras la reforma de 2025.
Dentro de cada negocio, la obligación no es solo para quien llena los avisos. Las Reglas incluyen al órgano de administración, a los directivos, al representante encargado de cumplimiento y a todo el personal que atiende clientes: el vendedor de la agencia de autos, el asesor inmobiliario, la cajera de la casa de empeño o el auxiliar del despacho contable.
LO QUE PIDEN LAS REGLAS 2026
El Acuerdo 115/2026 agregó un capítulo de capacitación a las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI. Esto es lo que dice, en simple, y cómo lo resuelve el curso.
| Requisito | Qué dicen las Reglas | Cómo lo cubre el curso |
|---|---|---|
| Quién se capacita | El órgano de administración (consejo), los directivos, el representante encargado de cumplimiento (REC) y todo el personal que atiende clientes. | Ruta de 90 minutos para personal de atención y una ruta aparte para directivos y REC. |
| Con qué frecuencia | Al menos un curso al año. | Licencia anual por persona; el primer periodo anual va del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027. |
| Contenido mínimo | La Ley, el Reglamento y las Reglas; el manual interno; las actividades vulnerables; la exposición al riesgo; señales de alerta; avisos; sanciones. | Temario armado sobre esos contenidos, con espacio para cargar tu manual interno. |
| Instructor | Debe tener al menos 5 años de experiencia en prevención de lavado de dinero. | No abriremos inscripciones sin un instructor que cumpla ese requisito; publicaremos su nombre y credenciales antes. |
| Evaluación | Cada curso incluye una evaluación de conocimientos. | Cuestionario final con calificación mínima aprobatoria. |
| Evidencia | Se conserva durante 10 años. | Exportación de constancias y evaluaciones para tu archivo. |
| Capacitación de nuevo ingreso | La persona que entra se capacita antes de iniciar funciones o al iniciarlas. Esto es distinto de la declaración del art. 39 Bis 2. | Alta individual en cualquier momento del año para capacitar antes o al iniciar funciones. |
| Selección de personal y declaración (art. 39 Bis 2) | Los procedimientos de selección del art. 39 Bis 2, incluida la declaración firmada del empleado, aplican a las personas contratadas a partir del 1 de marzo de 2027. Verifica el contenido exacto en el texto oficial. | Formato de declaración para firmar en línea, guardado junto a la constancia de la persona. |
Fuentes: Acuerdo 115/2026, DOF 7 de agosto de 2026 · LFPIORPI (Cámara de Diputados)
El art. 39 Bis 2 no es parte del curso: regula los procedimientos de selección de personal, incluida una declaración firmada por la persona. Aplica a quienes contrates a partir del 1 de marzo de 2027. La capacitación de nuevo ingreso es una obligación distinta: la persona se capacita antes de iniciar funciones o al iniciarlas. El contenido exacto de la declaración lo marca el texto oficial; verifícalo en las Reglas antes de usar cualquier formato.
Las Reglas piden que quien imparte la capacitación tenga al menos 5 años de experiencia en prevención de lavado de dinero. Un video genérico de internet o una plática interna sin respaldo difícilmente acreditan ese requisito. Por eso no abriremos inscripciones sin un instructor que lo cumpla, y publicaremos aquí su nombre y credenciales antes de hacerlo.
CALENDARIO
El primer periodo anual va del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027. Si apartas lugar ahora, tu equipo puede capacitarse desde enero.
7 de agosto de 2026
Se publica el Acuerdo 115/2026 con las nuevas Reglas de Carácter General de la LFPIORPI.
30 de noviembre de 2026
Las Reglas de 2026 empiezan a aplicar en general.
1 de enero de 2027
Arranca el primer periodo anual: del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027 cada persona obligada toma al menos un curso con evaluación.
1 de marzo de 2027
Los procedimientos de selección del art. 39 Bis 2, incluida la declaración firmada, aplican a quienes contrates desde esta fecha. La capacitación de nuevo ingreso es aparte: antes o al iniciar funciones.
31 de diciembre de 2027
Fecha límite para que cada persona obligada tenga su curso del año, con evaluación y evidencia.
Tip para no correr en diciembre
QUÉ INCLUYE
Pensado para que cumplas con la capacitación y, además, tengas la evidencia lista para una visita de verificación.
Ruta 1 · Personal de atención
Ruta 2 · Directivos y REC
En las dos rutas
¿Necesitas documentar otros cursos de tu plan anual? El generador de DC-3 gratis funciona en tu navegador para cualquier capacitación.
TEMARIO
Cada módulo corresponde a un contenido que piden las Reglas. Nada de relleno: lo que tu equipo necesita saber para detectar y reportar.
Qué es la LFPIORPI, cómo se complementa con su Reglamento y qué cambió con las Reglas de Carácter General de 2026.
Cómo leer y aplicar tu propio manual de cumplimiento: quién identifica al cliente, quién revisa y quién presenta avisos.
Las 16 fracciones explicadas con ejemplos y cómo saber cuál aplica a tu negocio.
Consulta la guía de actividades vulnerablesQué clientes, productos, zonas y canales elevan el riesgo, y cómo usarlo para enfocar la vigilancia.
Pagos en efectivo fraccionados, terceros que pagan por el cliente, prisa injustificada y otros focos rojos, con casos prácticos.
Cómo se presentan los avisos en el portal del SPPLD, qué datos se piden y dónde verificar el plazo vigente.
Qué tipos de incumplimiento sanciona la ley y por qué la falta de capacitación y de evidencia también cuenta.
Revisa las sanciones en calcu.mxLa LFPIORPI prevé multas por incumplir las obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables, y se calculan en Unidades de Medida y Actualización (UMA), cuyo valor cambia cada año. No publicamos cifras aquí para no darte un número desactualizado: revisa el detalle en la guía de sanciones antilavado de calcu.mx y verifica el monto vigente en el texto oficial. Para el panorama completo de obligaciones, consulta la sección antilavado de calcu.mx.
PRECIO
Precios de lanzamiento en pesos, IVA incluido y sin contratos. Hoy solo apartas lugar: no se cobra nada hasta que abra el curso.
$349/persona/año
Ruta de 90 minutos con evaluación
$990/año
Ruta para directivos y REC
$279.20/persona/año
20% menos sobre $349, desde 10 personas
Compara con todos los planes en precios de paso.mx, donde también puedes calcular el costo de cumplir con todos tus cursos.
EN LÍNEA VS. PRESENCIAL
Lo que importa para cumplir es lo mismo en ambos: un curso al año, evaluación, instructor con al menos 5 años de experiencia en PLD y evidencia por 10 años. Cambia la logística. El nuestro en línea cuesta $349 por persona.
| Concepto | Curso PLD en línea (paso.mx) | Curso presencial típico |
|---|---|---|
| Costo por persona | $349 ($279.20 con paquete) | Según el proveedor; pide la cotización por persona |
| Horario | A tu ritmo, 90 minutos | Fecha y sede fijas |
| Personal de nuevo ingreso | Alta individual cuando entra | Espera al siguiente grupo o curso extra |
| Evaluación de conocimientos | Incluida y guardada en línea | Varía según el proveedor |
| Evidencia para 10 años | Exportable en un clic | Papel o archivos sueltos |
| DC-3 | Automático al aprobar | Varía según el proveedor |
| Personas | En línea (paso.mx) |
|---|---|
| 1 | $349 |
| 10 | $2,792 |
| 25 | $6,980 |
Desde 10 personas ya aplica el descuento de paquete. No incluye la ruta de Encargado de Cumplimiento ($990).
INSTRUCTOR
Las Reglas piden que quien imparte la capacitación tenga al menos 5 años de experiencia en prevención de lavado de dinero. Todavía no publicamos el nombre del instructor: lo haremos, con sus credenciales, antes de abrir inscripciones. Si no podemos acreditar ese requisito, no abriremos el curso.
CERTIFICACIÓN UIF
Hay dos cosas que suelen confundirse: la capacitación anual de tu personal y la certificación en materia de PLD para oficiales y encargados de cumplimiento.
Las Reglas (art. 34 Bis) contemplan la certificación en materia de PLD que otorga el proceso de las autoridades (UIF/CNBV) a oficiales y encargados de cumplimiento, con vigencia de 5 años. Es un proceso propio, con sus propios requisitos; verifica el detalle en el texto oficial.
Nuestro curso no es esa certificación y no la sustituye. Lo que te damos es la capacitación anual obligatoria del art. 39 Bis, con su evaluación y su constancia del curso. Si eres encargado de cumplimiento y necesitas la certificación UIF, consulta requisitos y convocatorias en el sitio oficial de la UIF.
Lo que sí hace la ruta para Encargado de Cumplimiento es mantener al día al REC sobre las Reglas de 2026 y sobre cómo presentar los avisos UIF, y dejarle la evidencia de su propia capacitación anual.
LISTA DE ESPERA
Déjanos tu correo y te avisamos en cuanto abra la inscripción, para que tu equipo empiece el ciclo 2027 a tiempo. Apartar no te compromete a pagar.
PREGUNTAS FRECUENTES
Quien realiza actividades vulnerables del art. 17 de la LFPIORPI debe capacitar, al menos una vez al año, a su órgano de administración, a sus directivos, al representante encargado de cumplimiento y al personal que atiende clientes o usuarios; no necesariamente a toda la plantilla. Así lo establece el art. 39 Bis de las Reglas de Carácter General de 2026. El primer periodo anual va del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027.
Las Reglas de Carácter General se modificaron con el Acuerdo 115/2026, publicado en el DOF el 7 de agosto de 2026, que entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. La capacitación anual es exigible desde el 1 de enero de 2027: el primer periodo anual va del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027. Los procedimientos de selección del art. 39 Bis 2 aplican a contrataciones desde el 1 de marzo de 2027.
Las Reglas piden al menos un curso al año, con evaluación de conocimientos, un instructor con al menos 5 años de experiencia en PLD y evidencia conservada 10 años. Nuestro curso en línea está diseñado sobre esos requisitos: evaluación final, constancia y exportación de evidencia. Antes de abrir inscripciones publicaremos quién lo imparte y cómo acredita su experiencia. Verifica en el texto oficial cualquier requisito adicional de tu sector.
No. La certificación en materia de PLD para oficiales y encargados de cumplimiento es un proceso de las autoridades, con vigencia de 5 años según el art. 34 Bis de las Reglas. Nuestro curso cubre la capacitación anual obligatoria de tu personal y no sustituye esa certificación. Si eres encargado de cumplimiento, consulta los requisitos y convocatorias directamente en el sitio de la UIF.
El curso cuesta $349 por persona al año, IVA incluido. La ruta para directivos y encargado de cumplimiento cuesta $990. Desde 10 personas aplicas un descuento de 20%, así que cada lugar queda en $279.20. Pagas por persona inscrita, sin contratos ni mensualidades.
Las Reglas piden capacitar al personal nuevo antes de que empiece sus funciones o al iniciarlas, no hasta el siguiente curso grupal. Por eso el curso en línea permite dar de alta a una persona en cualquier momento del año. Es una obligación distinta del procedimiento de selección del art. 39 Bis 2, que incluye una declaración firmada y aplica a quienes contrates desde el 1 de marzo de 2027.
Las Reglas piden conservar la evidencia durante 10 años. En la práctica eso incluye el programa anual, la constancia y la evaluación de cada persona y la acreditación de la experiencia del instructor; para el personal contratado desde el 1 de marzo de 2027, también su declaración del art. 39 Bis 2. El curso te permite exportar ese expediente para tu archivo y para una visita de verificación.
La ruta para personal de atención a clientes dura unos 90 minutos y se toma a tu ritmo, en computadora o celular, sin horarios fijos. Puedes pausar y retomar donde te quedaste. La ruta para directivos y encargado de cumplimiento es independiente y profundiza en la exposición al riesgo, el manual interno y la presentación de avisos a la UIF.
¿También te toca la NOM-035? Revisa el curso NOM-035 en línea con su módulo de sensibilización gratis.
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